FamilyFunds — Votre plateforme financière complète

Inclus gratuitement

Tout ce que vous payiez auparavant

Pas de frais mensuels. Pas de carte de crédit. Juste des outils puissants pour suivre et planifier chaque aspect de votre vie financière.

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Suivi de portefeuille

Multi-portefeuilles. Import CSV/XLSX. Comptes REEE, REER, CELI, Comptant. Prix en temps réel toutes les 10 min. Synchronisation Yahoo Finance avec Premium.

🧮

Calculateur fiscal

Gains en capital canadiens (méthode ACB). Scénarios REER/CELI. Import depuis tableur. Estimations fiscales instantanées.

💰

Budget et dépenses

Catégories de dépenses mensuelles, suivi des revenus, calcul du taux d'épargne et graphiques de tendances pour tout votre ménage.

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Planificateur retraite

Projections RPC/SV/REER/CELI. Taux d'épargne personnalisé. Croissance composée jusqu'à la date de retraite cible avec modélisation par scénarios.

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Suivi immobilier

Suivez les valeurs immobilières et des véhicules. Solde hypothécaire vs. actif net. Aperçu de la valeur nette incluant tous les actifs.

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Planification financière

Suivi des objectifs, jalons d'épargne, calculateur de remboursement de dettes. Visualisez votre chemin vers l'indépendance financière étape par étape.

📋

Historique des transactions

Journal chronologique complet de chaque achat, vente, dividende pour tous les portefeuilles et comptes. Filtrez et recherchez en un clic.

📄

Import CSV / XLSX

Importez des données de Questrade, Wealthsimple, Yahoo Finance ou tout export de courtier. Import multi-portefeuilles en masse supporté.

Étape par étape

Opérationnel en quelques minutes

Trois étapes simples — puis la plateforme fait le travail.

Créez votre premier portefeuille

Allez dans Portefeuille → Outils de gestion, ouvrez l'onglet Portefeuilles et nommez votre premier portefeuille (Liste de suivi, REEE, REER, etc.). Cliquez sur Ajouter — il apparaît instantanément.

Ajoutez autant de portefeuilles que nécessaire
Chacun suit son propre R&P et historique
Regroupez les comptes comme vous le souhaitez

Portefeuille → onglet Portefeuilles → Nom du portefeuille → Cliquez Ajouter

Importez vos avoirs

Passez à l'onglet Import/Export. Choisissez un fichier et cliquez Importer pour charger vos positions depuis un CSV exporté par votre courtier ou depuis Yahoo Finance.

Importez CSV de n'importe quel courtier
Téléchargez des classeurs XLSX
Synchronisation en direct depuis Yahoo Finance
Import en masse de plusieurs portefeuilles

Onglet Import/Export → Choisir CSV → Cliquer Importer

Étiquetez, filtrez et suivez

Utilisez l'onglet Groupes pour étiqueter chaque position avec votre intention — Conserver, Acheter, Ordre de vente, Augmenter, Réduire, etc. Filtrez sur tous les portefeuilles simultanément pour voir précisément les positions nécessitant une action.

11 étiquettes d'action par position
Filtrez toute étiquette sur tous les portefeuilles
Résumé inter-portefeuilles en haut
Rafraîchissement des prix en temps réel toutes les 10 min

Onglet Groupes — étiquetez chaque position, filtrez instantanément sur tous les portefeuilles

Historique complet des transactions

Chaque achat, vente et import est enregistré automatiquement. Recherchez, filtrez ou exportez l'historique complet pour tous vos portefeuilles — avec prix d'achat vs prix actuel toujours visible.

Journal complet des transactions interrogeable
Affiche prix d'achat vs prix actuel
Tous les comptes combinés dans une vue

Historique de tous les portefeuilles — chaque transaction, filtrable par tout texte

Services de la plateforme

Toutes les dimensions financières couvertes

FamilyFunds va bien au-delà du suivi de portefeuille. Voici chaque module spécialisé inclus dans votre compte — chacun conçu autour de la gestion réelle des finances par les familles.

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Suivi de propriété locative

Suivez chaque dollar généré par votre location et chaque dépense déductible — organisé exactement comme l'ARC l'attend au moment des impôts. Plus de feuilles de calcul, plus de suppositions.

Enregistrez les revenus locatifs avec échéancier et statut reçu
Catégorisez les dépenses par numéro de ligne ARC (ex. Ligne 8960 — Entretien et réparations)
Suivez le kilométrage et les frais de voyage pour les déplacements déductibles
Revenu net = Revenus − Dépenses − Voyage, calculé automatiquement
Filtre par année pour isoler toute période fiscale

Suivi locatif — revenus 14 250 $ · dépenses 4 332 $ · revenu net 9 918 $

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Planificateur retraite canadien — RPC · SV · SRG · REER · CELI

Modélisez l'ensemble de vos prestations gouvernementales avant de prendre votre retraite. Comparez les scénarios d'âge de début RPC et SV côte à côte et voyez l'impact en dollars exact de réclamer tôt ou différer.

Estimation RPC selon vos années de cotisation et gains moyens — comparez les âges de début de 60 à 70 ans
SV avec bonus de report automatique (+0,6 %/mois après 65 ans, jusqu'à +36 % à 70 ans)
Estimation SRG basée sur votre revenu net projeté
Entrées REER, CELI et autres comptes avec calendrier de projection complet
Onglets Dépenses et Autres revenus pour un budget retraite complet

Planificateur retraite canadien — RPC · SV · SRG · REER · CELI

Onglet Prestations gov. — RPC 881,85 $/mois · SV 636,71 $/mois · SRG 645,96 $/mois selon âge de début

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Planificateur sabbatique et préretraite

Sachez exactement combien de temps vos économies dureront avant de quitter le travail — ou après votre retraite. Entrez actifs, revenus, revenus passifs et dépenses mensuelles pour obtenir votre marge instantanément.

Actifs liquides totaux sur jusqu'à 4 comptes suivis en temps réel
Revenus mensuels, revenus passifs (dividendes, intérêts, loyer) et ventilation des dépenses
Graphique du solde portefeuille scénario de base — mois par mois pour les 24 premiers mois
Trois scénarios simultanés : Pire cas, Cas de base, Meilleur cas
Onglet Scénario pour tester différents multiplicateurs de dépenses et taux de rendement

Aperçu planification — 650 K $ actifs · Marge : Indéfinie · Comparaison 3 scénarios

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Calculateur gains en capital et R&P

Obtenez une vision claire, prête pour l'impôt de vos gains et pertes réalisés, nets des frais de transaction et impôts — par année et par devise.

R&P réalisé et % R&P — toutes les années ou filtré par année fiscale
Commissions de transaction calculées automatiquement pour opérations CAD et USD
Impôts suivis séparément en CAD et USD
R&P réalisé net après frais, et R&P net après frais et impôts
Totaux convertis en CAD pour portefeuilles multi-devises

Résumé gains en capital — R&P réalisé, frais auto et net après impôts par année

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⭐ Fonction Premium

Suivi petite entreprise

Une suite comptable complète pour travailleurs autonomes et petites entreprises — facturation, facturation clients et suivi des feuilles de temps. Les utilisateurs Premium reçoivent aussi un soutien dédié de l'équipe RCSLogic adapté à leurs besoins.

Revenus (hors TPS), dépenses et revenu net d'entreprise par période
Générez des factures professionnelles directement depuis les feuilles de temps
Enregistrement des remboursements véhicule et voyage
Tableaux d'amortissement DPA
Import de transactions bancaires et vue complète des flux de trésorerie
Modules Planificateur fiscal et Plan de revenus intégrés
Envoyez des factures aux clients et suivez le statut de paiement
Les utilisateurs Premium reçoivent un soutien RCSLogic dédié pour besoins personnalisés

Suivi petite entreprise — revenus 50 K $ · dépenses 10 K $ · revenu net 40 K $ · mars 2026

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⭐ Fonction Premium

Comptabilité familiale & Déclaration fiscale

Gestion des dossiers familiaux conforme à l'ARC et préparation de la déclaration T1. Importez les données directement depuis votre portefeuille, le suivi commercial et les registres de location — sans double saisie.

Estimation fédérale de l'impôt en temps réel au fur et à mesure de la saisie
Synchronisation des gains en capital depuis le Calculateur, revenus locatifs depuis PropTrack
Cotisations REER et plafonds de déduction calculés automatiquement
Portail CPA — générez un lien sécurisé à partager avec votre comptable
T1 2025 : emploi, dividendes, travail indépendant, REER, frais médicaux, dons

Comptabilité familiale — résumé des revenus T1 2025, estimation fiscale et portail CPA

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⭐ Fonction Premium

Constructeur de testament IA

Un processus guidé de 100 questions pour générer un testament canadien complet et personnalisé — propulsé par l'IA. Vos réponses façonnent chaque clause. Faites réviser le résultat par un spécialiste juridique.

Couvre l'exécuteur, les bénéficiaires, les tuteurs pour enfants mineurs
Legs particuliers, distribution du résidu et actifs numériques
L'IA explique chaque question et les implications juridiques de votre choix
Générez un document testamentaire complet prêt pour révision juridique
Connectez-vous avec un spécialiste juridique agréé depuis la plateforme

Constructeur de testament IA — 100 questions guidées avec explications IA et accès à un spécialiste

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⭐ Fonction Premium

Planification des assurances

Analysez vos couvertures pour tous types de polices, identifiez les lacunes avant qu'elles deviennent coûteuses, et connectez-vous avec des spécialistes agréés — vie, invalidité, habitation, auto et entreprise.

Analyse des lacunes de couverture — vie, invalidité, maladies graves, habitation, auto
Comparez votre couverture avec vos besoins en remplacement de revenu
Recommandations d'optimisation de polices par l'IA
Connectez-vous avec des spécialistes en assurance auto, habitation, entreprise et vie
Suivez toutes vos polices en un seul endroit avec rappels de renouvellement

Planification des assurances — analyse des lacunes de couverture avec référence à un spécialiste

🏠

⭐ Fonction Premium

Tableau de bord analytique familial

Toute votre situation financière — un seul écran. Valeur nette, tendances des flux de trésorerie, horizon de retraite et alertes intelligentes qui détectent les anomalies avant vous.

Valeur nette consolidée sur tous les comptes, portefeuilles et propriétés
Tendance des flux de trésorerie — moyennes mobiles sur 3 et 6 mois avec détection des valeurs aberrantes
Projection de l'horizon de retraite avec compte à rebours
Alertes intelligentes : fonds d'urgence, objectifs REEE, taux d'épargne
Score de santé financière familiale avec analyse détaillée

Analytique familiale — valeur nette, tendances des flux, horizon de retraite et alertes

Premium — 50 $/an

Votre analyste d'investissement IA,
Toujours actif. Toujours à l'écoute.

Passez à Premium (50 $/an) et débloquez les 6 services : Analytique IA, Suivi d'entreprise, Comptabilité familiale, Testament, Assurance et Analytique familiale. Plus une version installable — fonctionne hors ligne sur votre appareil sans internet. Vos données restent chez vous.

Analytique de portefeuille avec IA — démo en direct

Vous

Lesquelles de mes positions ont le plus baissé par rapport à mon prix d'achat et devrais-je en ajouter?

D'après votre portefeuille, voici vos meilleures opportunités d'achat — positions en baisse de 3 % ou plus par rapport à votre coût de revient :

Symbole	Portefeuille	En baisse du coût	À considérer
BMNR	Watch list	−43.5%	BUY?
MSTR	Watch list	−26.2%	BUY?
NVO	Watch list	−16.5%	BUY?
MSFT	RESP	−14.3%	1st BUY?

Vert = ≥3 % sous votre prix d'achat. Bleu = première opportunité dans ce compte.

Vous

Donnez-moi un scénario ours/base/hausse sur 5 ans pour PLTR

Analyse de scénario PLTR sur 5 ans (2024 → 2029) :

Scénario	Prix 2029	Revenus	Marge nette
🔴 Ours	$35	$4.8B	7%
🟠 Base	$95	$8.2B	23%
🟢 Hausse	$220	$15.5B	31%

PLTR semble modérément attractif — l'élan de la plateforme IA/AML est fort, mais le ratio P/E de 106 suggère que beaucoup de croissance future est déjà intégrée.

🧭

Boussole Wealth™

Votre navigateur d'intelligence de marché. Combine l'indice d'humeur du marché, le score de résilience familiale et l'urgence des objectifs en un tableau de bord actionnable. Obtenez un plan concret — allocation de liquidités recommandée, intensité d'achat et un graphique sur 10 ans comparant l'investissement discipliné vs. émotionnel.

📰

Actualités financières — focus sur vos avoirs

Chaque jour, l'IA scanne les grands titres du marché et les associe directement à votre portefeuille. Voyez les 10 histoires les plus critiques filtrées sur les actions et ETF que vous détenez — pour ne jamais manquer les nouvelles qui bougent votre argent.

📊

Opportunités d'achat S&P 500

Scanne l'intégralité du S&P 500 pour les grandes capitalisations au plus gros rabais par rapport à leurs sommets de 52 semaines. Classé par rabais — PYPL −42 %, ADBE −36 %, QCOM −33 %.

🎯

Recommandations d'achat de portefeuille

Un clic — l'IA analyse chaque position de tous vos portefeuilles et met en évidence celles les plus réduites par rapport à votre prix d'achat. Vert = forte opportunité d'achat maintenant.

📝

Idées de portefeuille — ETF + Dividendes + S&P 500

Modèles de portefeuilles organisés par l'IA à partir d'ETF, actions à dividendes et choix S&P 500 réduits. Mix conservateur, équilibré et croissance — avec fourchettes historiques projetées sur 5, 10 et 20 ans.

⚖

Comparer plusieurs actions

Comparaison financière côte à côte sur 2 à 4 actions. Revenus, marge opérationnelle, résultat net, P/E, P/E prospectif, dette — historique et actuel, le tout dans un tableau.

📈

Consolidation d'actions — votre vraie exposition

Découvrez le risque de concentration caché dans vos positions directes et ETF. L'IA croise chaque action avec le top-20 de vos ETF, calcule l'exposition combinée, signale les positions à risque élevé et moyen, et fournit des recommandations concrètes.

⚡

Leveraged ETF Ideas — Bull & Bear Market Signals

Detects the current market regime (bull or bear) in real time using SPY's 200-day moving average and the VIX, then scores 37 leveraged and inverse ETFs on RSI(14), distance from the 50-day MA, and 5-day momentum of each underlying index. Bull market: top 20 long leveraged ETFs with the strongest entry timing. Bear market: top 10 inverse ETF ideas ranked by liquidity. Only ETFs above $100M AUM and 100K daily volume qualify — every result is tradeable and stable, never obscure or at closure risk.

Bull Market — top long leveraged ETFs by entry timing score

Bear Market — top inverse ETF ideas ranked by liquidity

Analyse de scénario 5 ans — Projections Ours / Base / Hausse pour toute action, avec prévisions de revenus, marge et P/E plus raisonnement IA complet

IA Premium Analyse de scénario 5 ans — Projections Ours / Base / Hausse pour toute action, avec prévisions de revenus, marge et P/E plus raisonnement IA complet

🚨 Recommandations de vente de portefeuille Un clic — l'IA scanne toutes vos positions pour celles se négociant 3 % ou plus au-dessus de leur sommet de 52 semaines et les classe par potentiel de profit. Pas de signaux de vente ? Voyez vos 5 meilleures actions par % R&P.

⭐ Fonction Premium

All 6 Premium Services — $50/year

One annual plan unlocks everything. Installable version included — runs on your own device.

🤖

AI Portfolio Analytics

Portfolio chat, buy recommendations, S&P 500 scanner, 5-year scenario analysis, ETF & dividend ideas — powered by Claude AI.

🏛

Small-Business Tracker

Track income, expenses, and cash flow. CRA-ready reports, GST/HST tracking, and business tax optimization tools.

📚

Family Bookkeeping & Tax

CRA-aligned family records, tax preparation, T1 support, and eliminate overpaid taxes with organized bookkeeping.

📝

AI Will Builder

100-question guided process to generate a complete, personalized Canadian Will — powered by AI. Review with a legal specialist.

🛡

Insurance Planning

Analyze coverage gaps, optimize existing policies, and connect with insurance specialists — life, car, business, and home.

🏠

Family Analytics Dashboard

Consolidated family financial overview, net worth tracking, cash flow trends, smart alerts, and retirement runway analysis.

🔒

Installable Version — Runs on Your Own Device

Premium users receive a private installer from our support team. The app runs entirely on your own computer — no internet, no cloud, no external access. Annual renewal keeps you on the latest version. If you choose not to renew, your installed version continues working indefinitely. It is your data and we strongly recommend keeping it on your own personal devices.

Tarification simple

Transparent. Sans surprise.

La plateforme de base est toujours gratuite. Payez uniquement pour les fonctionnalités IA Premium — annulez à tout moment par virement Interac.

📈 Accès gratuit

$0/Plateforme de base, pour toujours

Suivi de portefeuille (illimité)
Import et export CSV / XLSX
Calculateur fiscal
Suivi budget et dépenses
Planificateur retraite
Suivi immobilier et entreprise
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Forfait annuel

⭐ Premium annuel

$50/yr

50 $/an — un seul paiement

Tout du gratuit
Chat IA portefeuille (50+/jour)
Suivi d'entreprise
Comptabilité familiale et fiscalité
Créateur de testament (IA)
Planification assurance
Tableau de bord analytique familial
Assistance spécialisée (9 types)
🔒 Version installable — utilisable hors ligne, sans internet

Forfait annuel — 50 $/an

🔒

Your Data Stays on Your Device

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Paiement par virement Interac — pas de carte de crédit requise. L'abonnement annuel donne accès aux dernières mises à jour ; votre version actuelle continue toujours de fonctionner.

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